Plan épargne retraite à Auray

Planifiez sereinement votre avenir et celui de vos proches grâce à un plan épargne retraite, un support idéal alliant épargne et transmission optimisée. En tant qu'agent général d'assurance exclusif AXA, je mets mon expertise à votre service pour vous accompagner dans ce choix important. Si vous m'engagez, moi WELTER JUSTIN, à Auray, je pourrais vous conseiller avec attention pour mettre en place une solution parfaitement adaptée à vos projets, qu’il s’agisse de préparer votre retraite ou de planifier votre succession.

Comment procéder à la simulation en ligne de mon PER ?

Pour simuler votre plan épargne retraite (PER), vous avez la possibilité de me solliciter directement pour une simulation sur-mesure ou de vous rendre sur le site d'AXA France. En ligne, la simulation prend en compte plusieurs éléments techniques essentiels, tels que votre âge, le montant et la fréquence des versements, ainsi que vos objectifs de retraite. Vous pouvez aussi choisir entre différents supports d'investissement, comme des fonds en euros ou des unités de compte, permettant ainsi d’adapter l’épargne à votre profil de risque. Cela permet d’obtenir une estimation de votre épargne retraite, optimisée selon vos priorités.

Que se passe-t-il en cas de décès avant la période de la retraite ?

En cas de décès avant l’âge de la retraite, le PER est automatiquement clôturé. Les sommes épargnées sont alors versées à la succession du défunt, ou, si le plan est un contrat d’assurance, à un ou plusieurs bénéficiaires désignés dans le contrat. Ces derniers peuvent recevoir un capital ou une rente, selon les modalités spécifiées. Après 70 ans, les sommes versées sur les plans assurantiels sont soumises aux règles successorales de l'assurance-vie. Si vous êtes à Auray, n'hésitez pas à me contacter pour en savoir plus sur vos options et les impacts d’un tel scénario.

WELTER JUSTIN : un suivi complet et transparent pour maximiser votre avenir financier.

En tant qu'agent courtier franchisé AXA, je m’engage à vous accompagner dans la gestion de votre épargne retraite en vous offrant une information claire et régulière sur l’évolution de votre contrat. Grâce à l’expertise d'AXA, vous disposerez des données essentielles pour optimiser votre stratégie d’épargne. Voici les informations qui vous seront fournies à chaque étape :

• Caractéristiques du plan : lors de l'ouverture de votre épargne retraite, vous recevrez une description complète de votre produit, avec les modalités de gestion, la fiscalité applicable et les options d'investissement disponibles.
• Évolution du compte : chaque année, vous recevrez un relevé détaillant l’évolution de votre épargne, vous permettant ainsi de suivre la croissance de votre capital.
• Performance des investissements : un bilan précis vous sera communiqué, vous informant des performances réalisées par vos investissements afin d’évaluer leur rentabilité.
• Montant des frais prélevés : vous serez informé sur les frais annuels et autres prélèvements liés à la gestion de votre épargne, ce qui vous permettra d'optimiser vos choix financiers.
• Conditions de transfert : si vous souhaitez transférer votre contrat vers un autre plan ou gestionnaire, des informations sur les modalités de ce transfert vous seront fournies.
• Possibilités de sortie : à partir de la cinquième année avant votre départ à la retraite, vous pourrez consulter le gestionnaire pour explorer les options de sortie adaptées à votre situation (capital, rente, etc.).

Je vous accompagne dans cette gestion personnalisée, offrant des conseils sur-mesure grâce à mon esprit analytique, pour vous aider à maximiser votre rendement en toute sérénité.

Si vous êtes à Auray et souhaitez optimiser votre plan épargne retraite, n'hésitez pas à me contacter pour obtenir des conseils personnalisés.

Chez WELTER JUSTIN, je vous accompagne pour obtenir les meilleures conditions auprès d'AXA, que vous recherchiez une mutuelle santé avantageuse ou une solution adaptée en prévoyance. En tant que conseiller en gestion de patrimoine, je suis à votre disposition pour vous offrir des conseils personnalisés et pour vous aider à trouver la meilleure assurance emprunteur. Si vous êtes dans des localités proches comme Plouhinec, Belz ou Crac'h, joignez-moi via le bouton "Contactez-nous" qui donne accès au formulaire de contact. Vous pouvez également m'appeler directement en cliquant sur "Appelez-nous" en haut de page. Si vous le souhaitez, venez me rencontrer au 7 Rue Pierre et Marie Curie, à AURAY (56400).